逸恆基金(簡稱"本基金")的章程如下:
最初投資: 50000元(我會注入20000元)
最低投資額:3000元
每年保證派息將會按以下的程式計算:
全年平均通脹率*x 60%+加權銀行平均利率*x 40% + 回報 x 20 %
通脹率以綜合消費指數計算,最低為零
加權銀行平均利率以四大(渣打、東亞、中銀、匯恆)每天的平均計算,最低為1
其餘的回報(若有),將會由我和你們以30%和70%的比例分配。
如果該年的回報是10%,利率是2.5%,通脹是2%,投資者的回報是
保證派息: 2.5%x 60% + 2 x 40% +10% x 20% = 4.3%
剩餘的回報分配: (10% -4.3%) x 70 % = 3.99%
共得回報 : 4.3 % + 3.99% = 8.29%
本基金每年會收取1%的管理費(若有多於保證派息回報)。
所以回報是 : 108.29% x(1-1%) -1 = 7.21%
本基金將會投資有潛質和派息的工業股,並在組合內有一些房地產基金及內地金融股,務求每年能達一定的回報。
多謝。
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